Дата 21.09.2018
USD: 66.4725
EUR: 77.7529
УЧ. СТ. ЦБ: 7.75 %
МРОТ: 9489 руб.
Налоговый учет
Налоговый учет
НДС
НДФЛ
ЕСН
Налог на прибыль
УСН
ЕНВД
ЕСХН
Транспортный налог
Налог на игорный бизнес
Налог на имущество
Земельный налог
Кадровик
Выплаты работникам
Прием на работу
Увольнение
Трудовая книжка
Справка
Производственный календарь на 2008 год
Коды бюджетной классификации (КБК)
Ставки ЕСН
Ставки НДФЛ
Регистрация фирм
Регистрация ИП
Регистрация ООО, ЗАО, ОАО
Лицензирование
ОПРОС
Насколько успешно вы судились с налоговой?

Никогда не судился, но при необходимости готов
Судился не раз и выигрывал
Никогда не судился и не собираюсь
Судился не раз и проигрывал


Результаты
Другие опросы

Всего голосов: 400
Комментарии: 2
17.08.2009
Регистрация контрольно-кассовой техники
О затратах, возникающих при судебных тяжбах
Начисление амортизации в бюджетном учете по новым правилам
Основные изменения, внесенные в главу 23 Налогового кодекса РФ
Большие «нулевые» проблемы
ВТБ24 развел руками и не вернул своему клиенту 1,3 млн рублей

ВТБ24 развел руками и не вернул своему клиенту 1,3 млн рублей

Клиент ВТБ24 стал жертвой мошенников, специализирующихся на хищении денег со счетов клиентов. Средства удалось вернуть, но только частично, при этом госбанк в своем заявлении предупредил, что в последнее время случаи хищения денег через систему электронных платежей участились.

Средства Центра содействия демократии и правам человека «Геликс» – 5,3 млн рублей – без его ведома были переведены на счет другого клиента ВТБ24, а затем на клиентские счета в ЗАО «Уралприватбанк» (г.Екатеринбург). В конце концов банковские служащие заподозрили неладное, средства были заблокированы, и 12 августа, по сообщению ВТБ24, 3,8 млн рублей возвращены на счет центра. Еще один перевод, на сумму 0,2 млн, как говорят в «Геликсе», был возвращен им еще накануне, 11 августа.

  • «Геликс» обратился в Центробанк

Вечером 12 августа Центр «Геликс» распространил заявление, в котором отмечает:

«Сообщение о несанкционированном переводе средств было получено только к концу банковского дня в пятницу, 7 августа, тогда как огромные суммы похищались с нашего счета в течение двух дней, 6 и 7 августа 2009 г., при полном отсутствии какой бы то ни было реакции со стороны служб безопасности и финансового мониторинга ВТБ24… При этом вопрос о возвращении этих средств на счет Центра Геликс решался подозрительно долго, до вечера 11 августа, и был решен только после нашей пресс-конференции и потока сообщений в СМИ». «Мы уже обратились в Центробанк РФ, который выдает лицензии коммерческим банкам, и в том числе ВТБ24, с просьбой оценить эффективность действий служб ВТБ24 по предотвращению хищения средств», – говорится в сообщении «Геликса».

Где сейчас находятся остальные деньги, неизвестно. «В своих пресс-релизах ВТБ24 об этих 1,3 млн рублей просто умалчивает. Между тем, их нам не только никто не вернул, но и шансы на это в ВТБ24 оценивают как стремящиеся к нулю», – заявил GZT.RU Григорий Голосов, директор проекта «Межрегиональная электоральная сеть поддержки» в центре «Геликс».

Комментируя эту историю, ВТБ24 признал, что в последнее время в различных банках участились случаи хищения денег у клиентов систем дистанционного обслуживания. Банк эту тенденцию связывает с тем, что компьютеры клиентов защищены недостаточным образом.

«Хищения осуществляются путем внедрения в компьютеры клиентов вредоносных («троянских») программ и получения с их помощью ключей и паролей доступа к системам дистанционного обслуживания. Далее злоумышленники подключаются к системе дистанционного обслуживания и, используя полученные ключи и пароли, проводят от имени клиентов операции по переводу денежных средств на счета, открытые на подставных лиц, после чего обналичивают переведенные деньги», – говорится в сообщении ВТБ 24.

  • Секретная информация

«Случай с ВТБ 24 произошел с достаточно крупным клиентом, который и сделал эту информацию публичной, соответственно, ВТБ пришлось отвечать», – комментирует ситуацию вокруг Центра «Геликс» Борис Ким, председатель комитета по платежным и банковским инструментам компании НАУЭТ.

В то же время, по словам Кима, никто из банков не заинтересован в раскрытии подобных происшествий. Нередко и сами клиенты не готовы предавать огласке, каких сумм лишились. Поэтому в основном подобные инциденты остаются между банком, клиентом и правоохранительными органами, подчеркнул эксперт.

По данным Кима, наибольшее распространение получили два варианта мошеннических схем. В первом случае подделываются подписи и печати на платежном поручении. Обычно в договоре на кассовое обслуживание указано, что банк не проводит никакой экспертизы карточки с образцами подписей и реального платежного поручения, достаточно внешнего сходства. Этим пользуются мошенники, которые подделывают платежные поручения, а затем переводят деньги на счет какой-нибудь фирмы-однодневки и скрываются.

С ростом технологий все большее распространение получает второй способ – похищение ключей доступа к интернет-банкингу, когда нет ни подписей, ни печатей, просто крадутся ключи, а денежные средства переводятся через систему интернет-банкинга.

«Большая часть этих мошеннических схем построена на получении инсайдерской информации, – отмечает Борис Ким. – Это не просто технологическое преступление, это мошенничество, к которому, как правило, имеют отношение сотрудники компании, потому что нужно знать, что такие деньги есть на счете, необходимо иметь похожую карту с образцами подписей, доступ к компьютеру, на котором установлена необходимая программа, и так далее».

Универсальных способов борьбы с подобными преступлениями нет. Один из наиболее эффективных заключается в том, что корпоративный клиент банка получает информацию о движении средств на счету в режиме онлайн.

«Система смс-оповещения широко используется в рознице, сейчас она стала распространяться и на интернет-банкинг», – рассказывает Ким. К примеру, как только банк получает поручение на списание денежных средств, он присылает клиенту смс, или извещение по электронной почте (либо и то, и другое) о том, что получен такой платежный документ. Соответственно, у клиента есть возможность отменить транзакцию.

  • Российские держатели карт интересны мошенникам

«Если раньше для россиян карточное мошенничество было в диковинку, то сейчас россияне представляют немалый интерес для мошенников», – в интервью GZT.RU говорит Дмитрий Янин, председатель правления конфедераций обществ потребителей.

Между тем, данными об этих мошенничествах располагают три структуры в России: это МВД, MasterCard, Visa, но они их не публикуют. «Ни одна из этих организаций не раскрывает информацию о том, сколько было украдено средств клиентов из российских банков», – поясняет Янин.

Обрывочные данные позволяют сделать вывод, что статистика мошенничеств планомерно растет. По мнению Дмитрия Янина, рост связан с тем, что деньги граждан не защищены должным образом, и соответственно, преступления в этой отрасли становятся привлекательными для криминальных группировок.



Источник: Газета - GZT.RU

[ Напечатать статью | Отправить другу ]
Рейтинг статьи

Средняя оценка:
Всего голосов:5
Новости по теме:
04.08.2017 - Фирма убедила суды в целесообразности найма жены учредителя за 2 месяца до декрета
03.08.2017 - Судьи напомнили об отсутствии запрета на установку бренда товара в техзадании заказчика
27.08.2010 - «Подозрительно» маленькая численность работников на предприятии
12.02.2010 - ВАС запретил налоговикам заниматься аналитикой сделок
13.01.2010 - Количество уголовных дел за неуплату налогов сократится
18.08.2009 - Сославшись на большой объем запрошенных документов суд отменил двухмиллионный штраф за их несвоевременное представление
17.08.2009 - Инспекция не доказала выплату «черной» зарплаты, уход от НДФЛ и соцналога
14.08.2009 - Верховный суд разъяснил, где должны рассматриваться иски кредитных организаций к гражданам о погашении задолженности по предоставленным кредитам
13.08.2009 - Суд подтвердил право на единовременный учет затрат на капитальный ремонт
13.08.2009 - Районным властям объяснили, что выдача разрешений на открытие магазинов незаконна
13.11.2010 - Доллар продолжает рости
21.10.2009 - Торговый знак
16.10.2009 - С 1 ноября экспортная пошлина на нефть в РФ может снизиться почти на $10
11.08.2008 - Паника на валютном рынке
07.06.2008 - Новый вираж в отношениях с Беларусью
29.05.2008 - Доллар США должен укрепиться к мировым валютам в ближайшие три года
27.05.2008 - Пошлина на экспорт нефти из РФ вырастет c 1 июня почти до $400 за тонну
27.05.2008 - Израильский шекель и мексиканский песо стали свободно конвертируемыми валютами
22.05.2008 - Россия закрывает каналы поставки вредного мяса из Европы
21.05.2008 - Исключение из обращения монет номиналом в одну и пять копеек не отразится на рос
11.08.2017 - Аккредитация гостиниц спасет россиян от плохого сервиса в России.
01.08.2017 - Закон меняет значение компенсационного фонда застройщиков
31.07.2017 - Цифровая экономика России:Правительство дает старт цифровым технологиям в Российской экономике.
31.07.2017 - Суд-онлайн теперь возможен. Вести трансляцию с разрешения суда сможет любой присутствующий в зале суда.
12.02.2010 - Минфин требует, чтобы копии документов компании изготавливали на чистых листах
30.11.2009 - Президент подписал поправки в закон о едином сельхозналоге
17.08.2009 - Банк России снял временные ограничения по решению о функционировании корреспондентских субсчетов банков при изменении статуса их филиала
14.08.2009 - Сергей Голубеев назначен зампредом ЦБ
14.08.2009 - Бюджет пополнился сырьевыми деньгами
13.08.2009 - "Электронное правительство" будет оказывать россиянам 46 видов услуг
08.08.2017 - В Испании уволили чиновника, который не ходил на работу 10 лет
08.08.2017 - Депутаты предложили пускать в РФ мигрантов из Средней Азии только по приглашению юрлица
03.12.2010 - С "материнского капитала" снимут барьеры
06.05.2010 - Утвержден список лекарств, при покупке которых предоставят соцвычет
31.03.2010 - ФНС России больше не будет выдавать марки на алкоголь
13.11.2009 - Утверждены новые технические требования к диплому о высшем образовании
18.08.2009 - В России создается виртуальный игровой мир Picalevo
13.10.2008 - О переносе выходных дней в ноябре 2008 года
04.09.2008 - Свет подорожает
06.08.2008 - Ростуризм: Что сказала бабка?
08.08.2017 - Эксперты: необходимо ввести ответственность агрегаторов и операторов службы заказа такси за передачу заявок нелегальным перевозчикам
04.08.2017 - О коэффициентах-дефляторах к ставке НДПИ при добыче угля на III квартал 2017 года
01.08.2017 - Подписан закон о порядке оплаты общедомовых коммунальных услуг
01.02.2011 - ЦБ обезопасил курс рубля
03.12.2010 - Карточки Visa будут блокироваться при удалении от телефона владельца
03.12.2010 - В России могут ввести соцнорму потребления электроэнергии
17.11.2010 - Россиян ждет рост налогов, а не доходов
13.11.2010 - Электронными деньгами в России можно будет платить зарплату и налоги
27.08.2010 - Банки накроет вторая волна
27.08.2010 - Внешние сигналы против рубля

Статьи по теме:
13.08.2009 - Что должен знать взыскатель об исполнительном производстве
10.09.2008 - Выиграть судебное дело можно самостоятельно
11.06.2008 - Двадцать арбитражных дел, которые повлияют на нашу с вами работу
04.06.2008 - Бывший сотрудник стал предпринимателем
30.05.2008 - Контракт века
29.05.2008 - «Фирменные» расходы на жилое помещение
28.05.2008 - Счета-фактуры нужно проверять
21.05.2008 - Компаниям будет проще обосновать расходы на юридические услуги
12.05.2008 - Спор с инспекцией: за и против
05.05.2008 - ЕСН или налог на прибыль?
20.11.2009 - Высказывания А.Л.Кудрина информационным агентствам в Госдуме
18.08.2009 - Девальвация рубля могла бы решить немало проблем правительства
10.06.2008 - Тимашевский бизнесмен выкрал ребенка у бывшей жены
12.04.2008 - Как построить завод?
18.12.2006 - Изменения в КонсультантПлюс
01.12.2006 - Разрешение свыше на налоговую недоимку
01.12.2006 - Аутсорсинг в бухгалтерии: за и против
27.11.2006 - Чтобы отчетность не довела до коликов
24.11.2006 - Вы достойны большего? Убедите в этом других!
24.11.2006 - Бухгалтер на допросе
22.11.2006 - СЕГОДНЯ: Три имущественных налога хорошо...
22.11.2006 - СЕГОДНЯ: Возврат переплаты только через суд
14.08.2009 - Оптимизм перехлестнул через край
13.08.2009 - Москве нужен слабый рубль
13.08.2009 - Россия в нефтяной ловушке
02.11.2008 - Как определить, что у вашего банка появились проблемы
02.11.2008 - Кризис под надзором прокуратуры
28.08.2008 - Как купить бизнес и не остаться «с носом»
18.07.2008 - Будут ли введены продовольственные карточки для бедных
11.06.2008 - Если нет разницы, зачем придумывать себе приключения
10.06.2008 - Незаконные налоговые схемы уходят в прошлое
10.06.2008 - Старый бюджет на новый лад
Нет комментариев. Почему бы Вам не оставить свой?
Ваше имя:
Смайл - 01 Смайл - 02 Смайл - 03 Смайл - 04 Смайл - 05 Смайл - 06 Смайл - 07 Смайл - 08 Смайл - 09 Смайл - 10 Смайл - 11 Смайл - 12 Смайл - 13 Смайл - 14 Смайл - 15 Смайл - 16 Смайл - 17 Смайл - 18
Секретный код:Секретный код
Повторить:

РУБРИКАТОР
Акцизы
Арбитражная практика
Аренда
Аудит
Банки
Бухгалтерский учет
Валюта. Экспорт. Импорт
Власть. Правительство
Выплаты работникам
Директору
Документооборот
Другие новости
ЕНВД
ЕСН
ЕСХН
Займы, кредиты, лизинг
Законопроекты
Земельный налог
Игорный бизнес
ИП
Кадровик
Компьютеры, интернет
Криминал
Малый бизнес
МРОТ
МСФО
Наличные расчеты, ККТ, ККМ
Налог на имущество
Налог на прибыль
Налоги с ФОТ
Налоговая инспекция
Налоговая система
Налоговый учет
НДПИ
НДС
НДФЛ
Образование, трудоустройство
Общие вопросы уплаты налогов
Оптимизация налогообложения
Основные средства
Отдохни
Отражение расходов, учет расходов
Отчетность
Патентная система налогообложения
Пенсия. ПФР
Подотчет, командировочные расходы
Правовые вопросы
Проверка
Регистрация, ликвидация, лицензирование
Реклама
Санэпиднадзор
Сборы и платежи
Страхование
Строительство
Таможня
Торговля
Транспорт
Транспортный налог
УСН
Ценные бумаги
Штрафы, пени, ответственность
Экономика и финансы
Юридический практикум

ФОРУМ
Зарплатные карты
Налоговый учет, налог на прибыль, ПБУ 18, Форма №2.
Ответьте на вопросы, кто знает
требуется бухгалтер приходящий
Автоматизация деятельности малых и средних предприятий
оТЧЕТНОСТЬ ИП?
Как сдать отчет за 2009г., не нанимая бухгалтера.
Бесплатная программа расчета зарплаты и ведения учета
Я верю что дети смогут жить полноценной жизнью, нужно только немного им помочь!
Какой документ выписывать физлицам к кассовому чеку?
Профессиональный налоговый юрист
Продавец не поставил ценник на водку
   Copyright © 2006-2011 «Налоговый учет». Правила использования материалов сайта www.naluchet.ru
О Проекте
RSS
Авторам
Реклама на сайте
Авторам: Присылайте ваши новости, статьи, вопросы/ответы на [email protected] Мы их обязательно разместим. Разработано: Бизнес-Системы